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定期定額投資具備「分散投資時點、平均投資成本」的概念，利用「逢高少買、逢低多買」的原則，不斷的在股市建立部位，這樣所購買的成本不會是最極端的價格，不但可以避免因為誤判股市低點，大筆投資所造成的虧損，又可以做到股市低點時勇於加碼的動作，而華南永昌投信全新推出的「iPlus定期投資加值計畫」導入「不定額」的彈性扣款機制及「自動停利」機制，強化在低檔加碼的功效，而且自動停利讓投資人不會因為忙碌而錯失最佳出場點，讓您有機會追求較傳統定期定額優異的投資成效。 |
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| 投資人於加入「iPlus定期投資加值計畫」時，即先自行預設「最低」、「中間」、「最高」三個不同級距的扣款金額，並以每次扣款日前5個營業為「基準日」，系統會依據該基金於基準日之報酬率，自動計算每次扣款金額高低。 |
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| 當基準日之基金市值高於基金持有之平均成本90%時，系統將自動扣款所設定之「最低」扣款金額。 |
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| 當基準日之基金市值低於或等於當日持有基金之平均成本90%時，但仍高於持有基金之平均成本80%時，系統將自動扣款所設定之「中間」扣款金額。 |
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| 當基準日之基金市值低於或等於當日持有基金之平均成本80%時，系統將自動扣款所設定之「最高」扣款金額。 |
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假設A君申請「iPlus定期投資加值計畫」，並且約定低、中、高三個扣款金額分別為3,000、5,000及10,000元，而約定之扣款日期為每月的18日。以2009年3月18日為例，該次扣款的基準日為3月11日(前5個營業日)，因此該次扣款金額如下：
(1) 若該基準日之基金市值等於當日持有基金之平均成本90%，扣款金額為「低扣款金額」3,000元。
(2) 若該基準日之基金市值等於當日持有基金之平均成本85%，扣款金額為「中扣款金額」5,000元。
(3) 若該基準日之基金市值等於當日持有基金之平均成本75%，扣款金額為「高扣款金額」10,000元。
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