iPluse定期投資加值計劃 iplus your life

【假設條件】

分別運用iPlus定期投資加值計畫，一般定期定額及整筆投資。
模擬指數：Nasdaq指數及MSCI全球股價指數。
扣款日期：每月28日扣款。投資金額：3,000元、5,000元、10,000元。
停利點設定：30%
停利轉申購基金：華南永昌鳳翔貨幣市場基金。

以Nasdaq指數模擬2000/1~2007/10以來，透過iPLUS定期投資加值計畫，投資人於2003/8/21報酬率開始轉為正數，但一般定期定額要到2003/10/16才開始翻紅，單筆投資則一值是處在虧損狀況。

2000/1~2007/10歷經完整的多空期間

注意：投資人因不同時場進場，將有不同績效，以上數據僅為依假設條件所進行之歷史資料模擬，並非實際績效，投資金額高、中、低之設定亦會影響績效表現，不得作為買賣基金之參考，過去績效不代表未來績效之保證。

根據Nasdaq指數模擬顯示，在股市上漲期間，iPlus定期投資加值計畫最高漲幅為52.05%，相對傳統定期定額高出13.22%。

扣款次數	期末報酬率	期間最大跌幅	期間最大漲幅
iPlus定期投資加值計畫(不停利)	52.05%	-42.49%	52.05%
一般定期定額投資	38.83%	-49.49%	38.83%
整筆投資	-30.79%	22.21%	73.03%

資料來源：Bloomberg,2000/1/1~2007/10/30

對於無暇觀看市場行情變化或是不知如何判斷股市高低點的投資，透過「iPlus定期投資加值計劃」之自動停利設定，由系統自動進行判斷，且執行停利轉申購，讓投資人可以因為適時於高檔獲利了解，以避免投資到後來一場空。以模擬2000年1月至2009年3月底，雖然期間投資報酬率最高達到50%以上，但是若沒有適時於高檔獲利了結，持有到2009年3月底，採取單筆投資整體報酬率為-63.00%，採取一般定期定額者仍是虧損25.25%，是若採取「iPlus定期投資加值計劃」+搭配30%停利，因為適時停利即使遭逢此次金融風暴，仍有23.25%正報酬，因此對於長期投資且無法判斷股市高低點的投資人，搭配停利將是最好選擇。

資料來源：Bloomberg,2000/1/1~2009/3/31

	單筆投資	一般定期定額	iPLUS	iPLUS+30%停利
期末報酬	-63.00%	-25.25%	-17.78%	23.25%

台北市松山區民生東路4段54號3F之1

(02)2719-6688

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