記者許維真/台北報導 組合型基金行大運,根據投信投顧公會統計至今年7月底,國內投信發行的組合型基金規模達1,167.97億元,較去年同期的479.57億元大增143.5%,再依理柏(Lipper)統計到8月底國內投信發行的組合基金一年來平均報酬率約6.83%,績效沒有漏氣。 國內投信發行的組合型基金規模占台灣整體基金市場比重已攀升到5.96%,僅在近三個月內,就有滙豐中華、寶來、台新、ING彰銀安泰、富鼎等多家投信發行了十餘檔布局全球的組合型基金,讓國內組合基金數量由一年前的32檔,成長到51檔。 投信業者表示,目前依投信投顧公會的分類,所有的組合基金,不管是股票或債券型,都分在同一類,如果要一起比較績效可能會有失公允,未來待全球債組合基金達到一定數量獨立成一類後,再評比績效可能會比較公允。 依Lipper統計到8月底的績效,除了國內投信發行的組合基金一年來平均報酬率有6.83%,績效前十名的基金,報酬率都在7%以上,前五名報酬率更超過10%。不過,這些都是股票或平衡型的組合基金。 其中表現最好的是滙豐歐洲精典組合基金,一年來績效達22.99%,二、三名分別是友邦旗艦全球成長組合的14.26%與富達卓越領航全球組合基金的11.67%。 如果以今年以來表現來看,前十名報酬率都在4.34%以上,表現最好的前三名分別是滙豐歐洲精典組合、大眾全球增長組合與友邦全球金牌組合,報酬率分別為17.87%,7.56%與5.81%,至於華南永昌全球亨利組合,則是擠入前15名中唯一的一檔全球債組合基金。 投信業者表示,對沒有外資背景的投信來說,發行組合基金是開拓海外市場產品最實惠的選擇,因為組合基金不必找海外顧問合作,省去昂貴顧問費。 近年來由於台股表現低迷不振、加上利率環境低,國人對投資海外興趣濃厚,資金也源源不斷地流出,投信業搶食這塊商機,也紛紛推出海外組合基金,今年下半年就有多檔全球債組合基金陸續問世。 滙豐歐洲精典組合基金經理人楊曜維則指出,一檔優異的組合基金應具有多角化分散風險、主動式追蹤管理、嚴謹的投資流程等優點,可依不同地域、市場及產業等特性,挑選表現優異的子基金納入投資組合,發揮投資多角化、基金經理人專業化等特性,免除單一經理人各有專精,卻無法兼顧全球市場的主觀偏誤風險。 |