上班族看過來 選擇報酬穩、勝算高的商品投資,讓死薪水活過來…實質經常性薪資退回13年前水準、全台中低收入暴增13萬人,新貧族議題引起社會關注。投資專家建議,上班族不能只靠領死薪水,必需適度投資為未來存糧,組合債報酬穩定、勝算高,是上班族長期投資的首選。
德盛安聯四季回報債券產品經理鄧漢翔表示,投資不能靠運氣,2000年來至今,全球金融市場歷經科技泡沫、二房風暴與次貸危機、2008年金融海嘯以及歐債問題,以過去12年內1個月底進場持有滿1年的累積報酬率及正報酬機率來看,在過去141個月以來,組合債的勝算最高,正報酬機率高達93%,大幅優於全球股市的59%,也比高收益債的74%來得高。
他指出,過去2年市場波動加劇,組合債因可透過公債及三大信用債(新興債、投資等級公司債、高收益債)的彈性配置面對景氣變化,可做為投資人面對第3輪量化寬鬆(QE3)的投資核心部位。
復華高益策略組合基金經理人周上順亦認為,相較於直接投資風險性債券基金,組合型基金具備「站在制高點」投資的特性,可透過專業投資團隊篩選優質的高收益債券基金與運用避險策略來控制下檔風險,讓投資人可以穩健地參與風險性債市的漲升契機。尤其,QE3出籠後,市場對於新債的需求上升,使得高收益債公司紛紛進入初級市場,在資金持續流入,高收益債後市仍看好。
永豐投信固定收益暨組合基金部則建議,在債券組合配置上,宜以積極債、核心債券進行配置。
積極債券包括新興市場債券、高收益債券,在票息收益較高下,資金動能會相對強勁。
至於核心債券則首選投資等級債券,雖與公債連動性高,先面臨區間整理,但以過往兩波QE推動經驗看來,隨後債券價格仍呈現向上提升,反應票息收益,此外,QE3推動可能帶來美國債務再提升,信評機構是否再作出降評等,與全球經濟後市受減赤與減稅退場等不確定性影響,應持續作為資產配置的核部位以提供動盪風險的下檔保護。【經濟日報/記者高佳菁/台北報導】
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