近日受到開放陸資來台效應,台股連續兩日大漲715點,累積台股從本波低點3955點上漲到5月4日的6330點,漲幅高達60%,對於來不及上車的投資人是否相當懊惱? 政府宣布開放陸資登台引爆外資提前卡位及大規模海外本土資金返鄉,造成近日台股全面大漲演出噴出行情,預期短線盤勢的波動會加大,但隨著兩岸政府相互開放來台、登陸的利多政策可望不斷出爐下,台股有機會複製2003~2007年港股大漲行情,因此,此時您應該做的不是持續在原地搥心肝,而是為投資做好準備,透過定期(不)定額方式佈局,降低選時風險,提前卡位分享台股長線投資果實。 定期(不)定額投資致勝關鍵有三要訣,第一所選定的投資市場必須為長線趨勢向上的格局。從目前台股行情來看,由於台灣景氣將於下半年逐漸回到復甦軌道,配合兩岸政策開放,台股長線多頭值得期待。第二就是要長線佈局,畢竟定期(不)定額強調的是小額扣款,且在市場低檔震盪時更應持續,以累積低檔扣款能量,等待市場向上時才能分享投資成果,。 最後,就是搭配適時停利。以台灣加權指數為例,2001年2月台灣加權指數為5897點,若單筆投資至2009年4月底指數為5992點,期間指數最高點來到9809點,但也曾經跌到3850點,指數空間差距達到6000點,市場波動相當高,若沒有適時停利,即使抓到低檔入場,最後的表現將不如預期。 若從2001年2月開始投資台灣加權指數,至2009年4月底,利用iPlus定期投資加值計畫搭配30%停利,報酬率有27.90%,但是若沒有適時停利,一般定期定額僅有2.15%,因此藉由適時停利出場,儘管後面全球爆發金融風暴,指數面臨大幅修正,仍然可以全身而退,比一般定期定額或是單筆投資,更有機會獲取較高報酬!
假設投資條件: (1)分別運用iPLus定期投資加值計畫、一般定期定額及單筆投資直接投資於台灣加權指數; (2)停利點設定為30%;停利轉申購華南永昌鳯翔債券基金; (3)iPlus定期投資加值計畫及一般定期定額扣款日設定為每月28日; (4)iPlus定期投資加值計畫投資金額扣款級距設定為3,000、5,000及10,000元;一般定期定額扣款金額設定為3,000元。(以上僅提供範例,投資人可自行決定扣款金額級距)。
投資人因不同時點進場,將有不同績效,以上數據僅為依據假設條件所進行之歷史資料模擬,並非實際績效,投資金額高、中、低之設定亦會影響績效表現,不得做為買賣基金之參考,過去績效不代表未來績效之保證。
面對漲很大的台股,您不應在遲疑了。目前華南永昌投信正推出「iPlus定期投資加值計畫」優惠,只要於活動期間2009/05/01~2009/06/30申購完成,即可享有一年期零手續優惠(詳見活動內容說明)。
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