記者 黃惠聆 投信界董總有二大巨星,一是台壽保投信總經理陳翠芝,被比喻是投信界的關芝琳;另一就是華南永昌投信董事長林怡君,被稱為投信界的林志玲,由於留日背景、說得一口流利的閩南語及日語,也被稱之為「歐吉桑殺手」,她除了是銷售高手,理財也是一把罩,林怡君的首要目標就是要幫女兒存億元嫁妝。 低檔買基金 獲利豐厚 林怡君說,女兒的「億元嫁妝」是有典故的,其實她近20多年來見證到台股的多空變化,發現不見得所有的投資人都賺到錢,十幾年前,她看得一本理財的書─「理財聖經」,讓她知道複利效果的驚人,書上說,若每個月存1,200元,每年有20%的報酬率,以複利計算,40年之後,就可以存到1億元,當時她剛生了第2個女兒,因此,她想如果提高每月提撥的金額,用不到40年,就可以累積到可觀的嫁妝。所以,林怡君每次「SHOW」她女兒的照片時,都會附帶一句,「她可是有1億元嫁妝喔!」目前已經有很多人排隊等著女兒長大。 至於林怡君女兒嫁妝基金究竟存了多少?林怡君笑說,「要找每年都是20%的標的,並不是那麼容易,而且十餘多年來,我換了很多工作,每換一家投信就要結帳一次,每每中斷投資計劃」,雖然林怡君女兒嫁妝基金距億元資產還有相當距離,不過,林怡君卻累積相當豐富的基金投資經驗,她說,台股基金頗適合作定期定額的投資標的,通常台股1年都有二波,只要低檔不要停扣,一定都會賺錢,她記得有一次停利時,台股基金投資報酬率竟高達100%以上。 切入房地產 增值可觀 雖然定期定額買基金雖然還未幫女兒累積到億元嫁妝,不過,林怡君說,在金融海嘯之前,要感謝陳瓊讚董事長(目前是台新投信董事長)邀約買房,否則一場金融海嘯,可能讓她資產折損大半,近2∼3年房價大漲,女兒嫁妝無形當中也增值不少。 林怡君目前依然每個月買了不少自家基金,林怡君說,華南永昌旗下的基金,她每一檔都投資,不但為女兒存嫁妝,也在為自己存「老本」,一看到基金績效不佳,馬上就有感覺,立即關切一下基金操作不理想的原因。在她這樣看緊「老本」的情況下,華南永昌投信旗下基金績效今年出現大躍進。 林怡君相當看好明年台股走勢,她說,民國96年台股曾上9,800點,當時上市公司的獲利沒有目前好,資金也沒有現在多,而且也沒有ECFA,雖然有些人不認同ECFA,但我們認為ECFA對產業界有實質利多,台股走勢有走揚的潛力,對於一些本質佳、獲利好的中小型股更不用說。 通膨年代 要勇於負債 因此,林怡君不但自己大筆投資,她更鼓勵員工舉一點債,揹著年息2∼3%的借款利息進場買台股基金。她說,「身為理財專員,如果在這大行情下,一年還賺不到2∼3%的話,那就不要混了」,在通貨膨脹年代要勇於負債,但借出來的錢要作好理財規劃、選好標的,否則就枉費了這大行情。 |